おはようございます。cooperです。
今日は月例の資産報告をします。
☆FIRE達成(2034年1月1日)まで4,659日です。
☆読書記録では20冊を紹介させてもらいました。←後半失速しました。。
会社で資格試験を受験するように言われており、読書が続けられるか不安。
21年3月末の資産報告
<総資産>
32,206,984円(前月比:+67万円 前年比:+613万円)
<資産割合>
現金:971万円(前月比:-133万円)
投資資産:1,156万円(前月比:+163万円)
財形貯蓄:459万円
貯蓄型保険:506万円(前月比:+32万円)
DC:128万円
その他:1万円
<投資内訳(評価額)>
米国投資信託:716万円(前月比+72万円)
米国ETF:99万円(前月比:+12万円)
日本個別株:338万円(+78万円)
年間配当金見込み(税引き後):136,190円(前月比:+39,367円)
売買内容
☆先月同様、以下商品を自動積み立て(計30万円)
1.SBIバンガードS&P500インデックスファンド 33,333円(SBI証券 つみたてNISA)
2.SBIバンガードS&P500インデックスファンド 136,667円(SBI証券)
3.楽天・全米株式インデックスファンド 50,000円(楽天証券 NISA,クレカ払い)
4.楽天・全米株式インデックスファンド 40,000円(楽天証券 NISA)
5.eMAXIS Slim米国株式S&P500 25,000円(楽天証券 NISA)
6.eMAXIS NASDAQ100インデックスファンド 15,000円(楽天証券)
☆HDV(iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF)を30株購入
☆ソフトバンクを200株追加
☆配当落ち日の翌日に、エクセディ100株、タカラレーベン300株を追加
→高配当株買い増しにより、年間配当金見込み額が4万円上昇(月間11,349円)
考察
・先月に引き続き、米国・日本共に相場全体が軒並み上昇。
以前も書きましたが、今は少し調整を入れてもらって購入数を増やしたい。
・あれだけ言ったのに、配当落ち日の翌日に衝動買いを入れてしまいました。
(反省。戒めとして、簡単に売らないようにします。)
・たぶん、私みたいな投資初心者が、この株高の状況で調子乗っている頃だと思います。
無理せずコツコツいきます。
・自作のエクセルでグラフを作っているのですが、めっちゃ面倒。。
数字が合わなくて1時間くらいかかってしまいました。
・高額医療制度の補助で約15万円、医療費控除で約5万円が返ってきました。
・学資保険の支払いが発生しています。(年間約28万円を一括払い)
→よくよく考えると、学資保険ってスゴい投資効率悪いですね。
確か10年間払込で元本270万円が、18歳とかで300万円でもらえるってやつです。
「返戻率10%超えます」とか言われたけど、18年かけて10%って。。
貯金できない人には良いと思いますが、今更ながら後悔しています。。
4月も真面目に一生懸命にがんばります!
ありがとうございました!