こんばんは、cooperです。今日は月例(ざっくり5月末)の資産報告をします。
☆FIRE達成(2034年1月1日)まで4,602日です。
☆読書記録では7冊を紹介させてもらいました。
←後半失速しました(なんだか恒例になってしまっています)。。
※6月末に受ける資格試験の勉強がんばってます!
21年5月末の資産報告
<総資産>
34,194,511円(前月比:+83万円 前年比:+615万円)
<資産割合>
現金:1,047万円(前月比:+42万円)
投資資産:1,274万円(前月比:+40万円)
財形貯蓄:460万円
貯蓄型保険:506万円
DC:132万円
<投資内訳(評価額)>
米国投資信託:806万円(前月比+55万円)
米国ETF:122万円(前月比:±0万円)
日本個別株:329万円(±0万円)
年間配当金見込み(税引き後):134,068円/年
売買内容
☆4月中は以下商品を自動積み立て(計30万円)
1.SBIバンガードS&P500インデックスファンド 33,333円(SBI証券 つみたてNISA)
2.SBIバンガードS&P500インデックスファンド 106,667円(SBI証券)
3.楽天・全米株式インデックスファンド 50,000円(楽天証券 NISA,クレカ払い)
4.楽天・全米株式インデックスファンド 10,000円(楽天証券 NISA)
5.eMAXIS Slim米国株式S&P500 40,000円(楽天証券 NISA)
6.eMAXIS NASDAQ100インデックスファンド 60,000円(楽天証券)
※家計は月明けてから報告します! (マネーフォワードって、何だか更新に時間差がある気がするので。。)
考察
・総資産3,400万円突破しました!
仕事が忙しく残業が多いのと、医療費の給付金(30万円)支給が大きいです。
・米国相場はもみ合いながらも、高値で推移。
・日本も悪くはなく、保有株のオリックスやKDDIなどで値を上げて、含み益が増えています。
・現金比率が相変わらず高いので、高配当ETF(SPYDやHDVなど)の買い増しに充てたいです(スポット買いのタイミングがムズい)。
・昨年のふるさと納税のワンストップ特例が「受理されませんでした」と通知が来ました。
医療費控除のために確定申告した時に、寄付金控除を入れるのを忘れていたのが原因でした。。
一応、明日にでも更正請求を提出できそうなので、たぶん大丈夫だと思います。
この件で税務署の相談センターに電話したのですが、担当の方がとても親身になって話を聞いてくれました。
自分の無知を知ることができたのと、「お金(税)のプロ」に憧れを抱きました。
資格試験が終わったら、税や金融関係について勉強してみようと思いました。
6月も真面目に一生懸命にがんばります!
ありがとうございました!