まったり米国株投資で51歳までにFIREを達成するブログ

普通のサラリーマンパパが投資と趣味を両立させて経済的自由を手に入れる

【21年7月末】資産報告

おはようございます、cooperです。今日は月例の資産報告をします。

☆FIRE達成(2034年1月1日)まで4,537日です。

☆読書記録では4冊を紹介させてもらいました。

 ←後半1週間は夏休みをもらっていたため、読書ペースが落ちました

21年7月末の資産報告

<総資産>

 36,008,513円(前月比:+15万円 前年比:+616万円)

f:id:cooper7447:20210805063347p:plain

 

<資産割合>

 現金:1,052万円(前月比:-38万円)

 投資資産:1,444万円(前月比:+42万円)

 財形貯蓄:460万円

 貯蓄型保険:507万円

 DC:137万円(前月比:+1万円)

f:id:cooper7447:20210805063622p:plain


<投資内訳(評価額)>

 米国投資信託:924万円(前月比:+55万円)

 米国ETF:157万円(前月比:±0万円)

 米国個別株:26万円(前月比:±0万円)

 日本個別株:332万円(前月比-4万円)

 年間配当金見込み(税引き後):約17万円/年

f:id:cooper7447:20210805063859p:plain


売買内容

☆7月中は以下商品を自動積み立て(計27万円)

  1.SBIバンガードS&P500インデックスファンド 33,333円(SBI証券 つみたてNISA)

  2.SBIバンガードS&P500インデックスファンド 66,667円(SBI証券)

  3.楽天・全米株式インデックスファンド 50,000円(楽天証券 NISA,クレカ払い)

  4.eMAXIS Slim米国株式S&P500 50,000円(楽天証券 NISA)

  5.eMAXIS NASDAQ100インデックスファンド 70,000円(楽天証券)

 

☆さらに、 来月からはSPYD 50,000円を定期積立に追加

 

考察

・総資産3,600万円突破しました。

・前月に続き、米国相場は好調。

・まだまだ現金比率が高いように感じています。

 あんまりタイミングは気にせず、良い銘柄に投資していきたいです。

・日本はコロナの影響もあってか、徐々に下がり気配。まぁ、放っておきます。

・来月より米国高配当株ETFのSPYDを積立に追加します。

 出口戦略を考えた時に、配当金の割合も少しずつ上げていきたいと考えました。

 本当は配当貴族銘柄なども取り入れるべきなのですが、勉強不足で安易にETFに頼ってしまっています。

 

・FP試験の申込するの忘れてました。。

  

8月も真面目に一生懸命にがんばります!

ありがとうございました!