こんにちは、cooperです。今日は月例の資産報告をします。
まだ8月末ではないのですが、都合上、ご了承ください。
☆FIRE達成(2034年1月1日)まで4,509日です。
☆読書記録では6冊を紹介させてもらいました。
←もっと読んでるのですが、仕事が忙しくてブログ書く時間ない!という言い訳です。
21年8月末の資産報告
<総資産>
36,393,957円(前月比:+38万円 前年比:+613万円)
<資産割合>
投資資産:1,601万円(前月比:+156万円)
現金:1,390万円(前月比:+338万円)
貯蓄型保険:507万円(前月比:±0円)
DC:139万円(前月比:+2万円)
<投資内訳(評価額)>
米国投資信託:966万円(前月比:+42万円)
米国ETF:211万円(前月比:+54万円)
米国個別株:73万円(前月比:+47万円)
日本個別株:351万円(前月比+19万円)
年間配当金見込み(税引き後):約20万円/年
※下表は先月末
売買内容
☆8月中は以下商品を自動積み立て(計34万円) ※前月比:+7万円
1.SBIバンガードS&P500インデックスファンド 33,333円(SBI証券 つみたてNISA)
2.SBIバンガードS&P500インデックスファンド 66,667円(SBI証券)
3.楽天・全米株式インデックスファンド 50,000円(楽天証券 NISA,クレカ払い)
4.eMAXIS Slim米国株式S&P500 50,000円(楽天証券 NISA)
5.eMAXIS NASDAQ100インデックスファンド 70,000円(楽天証券)
追加購入
6.VYM(バンガード米国高配当株式ETF) 70,000円(SBI証券)を積立投資銘柄に新規で追加
☆日本個別株の【ひろぎんHD】200株(約12万円分)をスポット購入
☆VOO(バンガード・S&P500 ETF)10株(約45万円分)をスポット購入
☆米国個別株のシェブロン(CVX)20株(約21万円分)をスポット購入
☆米国個別株のAT&T(T)80株(約23万円分)をスポット購入
考察
・総資産は3,600万円台をキープしています。
・前月に続き、米国相場は好調。
・アフガニスタン情勢がどう影響するのかはヒヤヒヤ。バイデンさんの「報復」という言葉が怖かった。
・ジャクソンホールの発言(年内にはテーパリング実施)も、市場的にあれは想定内なんでしょうか?よくわかりません。
・日本は大きく変わらず。ひろぎんHDは、高配当&優待銘柄として人気ですので、あまり金額は気にせずに、SBI証券と楽天証券で最低単元購入しました。
・今月から米国高配当株ETFのVYMを積立に追加しました。SPYDやQYLDとも悩みますが、今はインカムとキャピタルをバランスよく狙いたいと思いました。
・シェブロンとAT&Tは、完全に配当狙いです。これに先月購入したアルトリアを追加すると、毎月配当がもらえることになるんです。(ただそれだけです。。)
・現金が増えたのは、財形貯蓄(住宅・年金いずれも)を解約したためです。新入社員の頃から続けていた財形ですが、「銀行の金利の非課税」なんて本当に意味なし。それに今更気づくなんて・・・、自分の金融リテラシーの低さに呆れます。
・現金比率は20%程度(約700万円)が目標。しっかり勉強して積極的に買い向かいたいです。
9月も真面目に一生懸命にがんばります!
ありがとうございました!