こんにちは、cooperです。1年最後の23年12月末の資産を報告します。
☆FIRE達成(2034年1月1日→51歳)まで3,654日です。
☆今月の紹介書籍1冊でした。12月は家族と自身がインフルエンザA型に感染してしまい、またもや仕事をこなすのがやっとの状態でした。
☆10月に受験した資格試験(一次)の結果は通過しておりましたので、徐々に二次試験に向けた勉強を開始しています。
23年12月末の資産報告
<総資産>
5,485万円(前月比:+202万円 前年比:+1.241万円)
<資産割合>
投資資産評価額:3,530万円(前月比:+52万円)
現金:1,314万円
貯蓄型保険:433万円 DC:205万円
<投資内訳(評価額)> ※ドル資産除く
米国投資信託:2,259万円
米国ETF:570万円
米国個別株:203万円
日本個別株:481万円
※年間配当金見込み(税引き後):約41万円/年
売買内容
☆以下商品を自動積み立て(計21万円)
1.楽天・全米株式インデックスファンド 50,000円
2.eMAXIS Slim米国株式S&P500 50,000円
3.SBI・V・S&P500インデックス・ファンド 110,000円
※スポット購入銘柄→なし
☆売却銘柄
なし
考察
・今年の総資産の目標は5,000万円と投資評価額3,500万円です。
・12月末の総資産は5,485万円。現金は1,314万円、投資評価額は3,530万円。
・先月に引き続き、上昇をキープしています。いい感じに現金の率を増やしており、新NISAへの準備万端といったところです。
・新NISAの設定を済ませました。私はほぼSP500と、少しナスダック100の投信としました。最近発売したVYMの投資信託(配当あり)が、非常に魅力的でしたが、一旦ガマンすることにしました。今後まだどうなるかわかりませんが。
2024年の目標
・2024年の目標を立てるにあたり、新NISA開始5年間の目標を考えました。
・2029年1月1日、私自身が46歳時点で総資産9,000万円を目指すため、毎年700万円ずつ増やしていきます。5,500→6,200→6,900→7,600→8,300→9,000という目標値です。
・あまり節制し過ぎず、徐々に徐々に…という感じでいきます。
・まずは新NISAを最速で埋めるべく、がんばろうと思います。温かく見守ってください。
それでは、24年も真面目に一生懸命にがんばります!ありがとうございました!