こんばんは、cooperです。4月末の資産を報告します。
以前、ご紹介しました「DIE WITH ZERO」を読んでから、どうも財布の紐が緩んでいる感じがしてなりません。洗濯機の購入、京都と箱根の旅行など、生活の質を高める、思い出を作るという言葉を盾にして…、大丈夫だろうか。
☆FIRE達成(2034年1月1日)まで3,899日です。
☆今月の紹介書籍は6冊です。4月のベスト本は「お金の味」です。理論でお金の勉強をすることはできますが、本当に追い詰められた時に人間がどうなるのか、知ることはできません。本書で学んだことを活かし、自分にとっての最悪の状況を想定しつつ、粛々と投資に励みたいと思います。
23年4月末の資産報告
<総資産>
45,850,916円(前月比:+48万円 前年比:+371万円)
<資産割合>
投資資産評価額:3,152万円(前月比:+80万円)
現金:846万円(前月比:-32万円)
貯蓄型保険:415万円 DC:170万円
<投資内訳(評価額)> ※ドル資産除く
米国投資信託:1,678万円
米国ETF:597万円
米国個別株:280万円
日本個別株:587万円
※年間配当金見込み(税引き後):約44万円/年
売買内容
☆以下商品を自動積み立て(計21万円)
1.楽天・全米株式インデックスファンド 50,000円(楽天証券 NISA,クレカ払い)
2.eMAXIS Slim米国株式S&P500 50,000円(楽天証券 NISA)
3.SBI・V・S&P500インデックス・ファンド 110,000円(SBI証券 NISA)
※スポット購入銘柄→なし
考察
・総資産は4,585万円。投資評価額は3,152万円。先月とあまり変わっていません。
・今年の総資産の目標は5,000万円と投資評価額3,500万円ですが、やっぱりムリそうでしょうか。。ボーナス頼みなのは、情けない限りです。
・株式市場は、波打ちながらも、最後は株高で終わっています。円安も効いていて評価額は上がっていますが、現金の減りが予想以上に多いです。今月末に、先月購入した洗濯機(25万円)の支払いが来たのが大きいのかと。最近は、投資は仕組み化して、あまり細かな家計管理をしていないので、もう少しメスを入れた方が良いのだろうか…。
・23年は夫婦それぞれの口座で、120万円×2のNISA枠を使い切る予定です。ただスポット買いもしていないのに現金が目減りしているのは、やはりやばい。
5月も真面目に一生懸命にがんばります!ありがとうございました!